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巴西币安用户面临央行新规下的转账新要求

2026-10-06 00:26:10
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巴西用户跨境加密交易新规：2026年11月1日起需申报用途及对手方信息

自2026年11月1日起，巴西地区的币安（Binance）用户在处理任何跨境加密货币交易前，必须明确声明转账目的并确认对手方详细信息。这一调整旨在使币安的运营符合巴西中央银行第521/2025号决议（Resolution BCB No. 521/2025），将国际虚拟资产转移纳入该国正式的框架外汇监管体系。

具体合规要求与执行细节

根据新规，如果用户在币安平台上向巴西境外实体发送加密货币，或从境外接收加密货币，必须完成以下操作：

  • 声明转账目的： 用户需明确说明资金流转的具体原因。
  • 确认对手方身份： 用户需提供并验证交易对手的详细信息。

完成上述步骤后，币安将按月向巴西中央银行报告相关交易数据。值得注意的是，此规定仅针对跨境交易。在巴西居民之间的转账不受影响，例如将加密货币转入巴西境内的交易所或其他巴西本地用户账户时，流程保持不变。

若未按要求填写必要信息，提现请求将无法通过审核，且不存在规避机制。存款可能会处于待处理状态，或在对手方信息缺失的情况下被退回。

分类标准与限额说明

系统根据转账金额采用不同的分类逻辑：

  • 5万美元及以下： 用户可从10个预设的“转账目的”类别中选择其一。
  • 超过5万美元： 需从完整的96个分类列表中进行选择，且不再提供通用的“其他”选项。

为辅助用户准确选择，界面提供了搜索功能和帮助文本。此外，根据现行巴西中央银行规定，向未在巴西外汇市场授权的对手方转账的交易上限为每笔10万美元；该限额预计近期可能上调至50万美元。

两种特殊情况的处理机制

  1. 向海外交易所个人账户转账： 此类操作被视为同一人不同账户间的资金划转。用户只需选择“发送给本人”，系统将自动预填转账目的为“同一人名下账户间转账”，并自动填充对手方信息，用户仅需确认并接受声明即可。
  2. 向自有非托管钱包转账： 此类情况无需声明转账目的，但必须确认钱包的所有权。尽管无需声明目的，该类交易仍将以单独的分类向中央银行报告。

需要区分的是，“旅行规则”（Travel Rule）是另一项独立的合规要求，其实施时间表有所不同，计划分别于2027年和2028年在国内和国际交易中分阶段推行。而此次11月1日生效的调整，专门针对中央银行关于虚拟资产的外汇管理规定。

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