英国金融行为监管局（FCA）严厉打击伦敦非法点对点加密货币交易者

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英国金融行为监管局突袭伦敦三处场所，打击非法点对点加密货币交易

英国金融行为监管局（FCA）近期针对三处涉嫌运营非法点对点（P2P）加密货币交易的伦敦场所采取了行动，进一步扩展了其针对未注册数字资产活动的执法力度。

联合执法与合规要求

此次行动于9月10日展开，FCA与英国税务海关总署（HMRC）及伦敦警察厅紧密协作。执法人员在所有三个地点均发出了“停止并终止”函，要求相关交易者立即停止任何涉嫌违法的加密货币业务活动。

点对点加密货币交易是指个人之间直接买卖数字资产的行为。虽然个人之间的非商业性质交易无需向FCA注册，但在英国以商业形式开展此类活动的主体必须拥有适当的注册资格。目前，没有任何点对点加密货币交易企业在监管机构注册。

FCA指出，未注册的运营商可能为犯罪分子转移和洗钱非法资金提供渠道，因为这些企业脱离了旨在检测和预防洗钱的监管控制体系。

FCA执行与市场监督执行董事Steve Smart表示：“通过与合作伙伴共同努力，我们持续追踪并破坏非法的加密活动。任何运营未注册点对点加密货币业务的人都应假定我们正在对其进行调查。”

执法行动的延续与背景

最新的行动是对今年早些时候开始的执法活动的延伸。此前在4月，FCA及其合作机构曾针对八处涉嫌 hosting 未注册点对点加密货币业务的伦敦地点进行了突击检查。当时，FCA与HMRC以及西南区域有组织犯罪局协同工作，同样在所有地点发出了“停止并终止”函，并保留了检查期间收集的证据以支持刑事调查。

监管机构表示，4月行动中收集的证据现在正被用于支持正在进行的刑事调查及其他执法行动。与9月的行动一样，早期的检查也是依据《2017年反洗钱、恐怖融资和资金转账条例》进行的。

FCA官员一直将执法重点放在那些在没有所需注册的情况下开展加密货币业务的企业上。自2020年以来，FCA一直负责监督相关英国加密货币企业是否符合反洗钱和反恐融资要求。

伦敦警察厅探员Sathish Alalasundaram表示，由于加密货币允许资金在不同司法管辖区快速流动，调查人员面临诸多挑战。“执法部门和合作机构正在努力打击涉及数字资产的犯罪活动。加密货币的复杂性，加上资金跨司法管辖区转移的速度，给调查工作带来了持续的困难。”他指出，随着犯罪分子改变使用数字资产的方式，伦敦警察厅也在不断调整其调查能力和破坏手段。

过往案例与处罚

此次伦敦行动之前，FCA已处理过数起涉及未注册加密货币企业的执法案件：

Olumide Osunkoya案：这位被告于2024年9月认罪，承认与一个非法加密货币ATM网络有关的罪行，该网络在2021年12月至2023年9月期间处理了260万英镑的交易。Osunkoya承认在未注册的情况下运营加密货币ATM机，并涉及伪造文件和犯罪财产等罪名。他随后被判处四年监禁，成为英国因未注册加密货币活动而受到刑事惩罚的第一人。
非法交易所案：2024年6月，两名伦敦居民因涉嫌运营非法加密货币交易所被捕。当局认为，该业务通过未经注册的渠道买卖了超过10亿英镑的加密货币资产。警方搜查了两处住宅并扣押了多台数字设备，两名嫌疑人被保释候查。
西南部突击行动：2025年7月，FCA与伦敦警察厅搜查了伦敦西南部四处场所，查获七台加密货币ATM机，并以涉嫌洗钱和运营非法加密货币交易所为由逮捕了两名人员。

根据现行《反洗钱条例》，提供涵盖范围内的服务的英国加密资产企业必须向FCA注册并遵守适用的金融犯罪控制措施。在未获得所需注册的情况下以商业形式运营涵盖范围的服务，可能导致执法行动。